多基金代销机构被罚 行业洗牌加速

近日，因资舟基金销售有限公司（简称“资舟基金”）存在内部控制与风险管理制度不能有效执行、未及时报送相关材料及数据、营业场所无人办公等问题，违反相关规定，大连证监局决定对其采取责令暂停办理相关业务6个月的行政监管措施。

无独有偶，宁夏证监局日前也披露了对中国邮政储蓄银行股份有限公司宁夏回族自治区分行采取责令改正措施的决定，称该分行存在三大违规行为：一、该行及部分支行基金销售业务负责人未取得基金从业资格。二、该行存在未取得基金从业资格人员参与基金销售的情形。三、该行通过互联网等非现场方式向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务时未妥善留痕。

业内人士指出，基金代销机构频遭处罚或警示是监管趋严的体现。随着行业内新增的基金代销机构越来越多，自然也会有更多的代销机构被洗牌出去，形成良性新陈代谢。

Wind数据显示，截至记者发稿，市场上共有473家基金销售机构，其中包括122家证券公司、115家独立基金销售机构、75家城市商业银行以及部分保险公司、期货公司等。值得注意的是，仍有111家基金机构代销的产品不足100只，其中11家代销基金的代销产品仅1只。

在监管趋严的背景下，今年以来，不少基金公司纷纷宣布和代销机构“分手”，基金代销市场或将加速洗牌。6月6日，民生加银基金宣布，为维护投资者利益，经与和谐保险销售有限公司协商一致，决定终止和谐保险销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务。6月3日，格林基金发布了关于终止与江西正融基金销售有限公司销售合作关系的公告。

此前，长盛基金发布公告称，经与北京虹点基金销售有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司协商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将不再代理销售公司旗下所有公募基金。5月20日，诺安基金发布公告称，即日起终止晋商银行销售诺安基金旗下的基金。

对上述情况，浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林在接受《经济参考报》记者采访时表示：“监管体系趋严能够对市场进行整肃，淘汰不合格的代销机构，让合格代销机构的竞争强度减弱，让基金代销机构的集中度提高、实力增强。规范化也能让代销机构步入健康发展的轨道，代销机构未来会更加集中。具备专业度、规模化、标准化的代销机构将日渐壮大，成为代销市场的主力。同时，线上将继续取代线下，成为代销的主要发展方向。”

面对这一情况，代销机构如何“突围”？业内专家分析，代销机构应该立足于自身的规范性专业性，不要一味追求规模。盘和林表示，“代销机构首先要注重合规性，代销要在信息披露、用户数据安全、推送规则等方面达到合规要求，其次要以服务客户为主轴，从客户需求出发，为客户提供需要的基金产品，最后应考虑利用算法和技术加持来强化自己服务客户的能力。”（记者 谢碧鹭 北京报道）